જીવનના દરેક તબક્કે પૈસાની જરૂરિયાત માટે કેવી રીતે આયોજન કરવું? આ પ્રશ્ન હંમેશા દરેકના મનમાં હોય છે. જો તમે જોખમ લેવાનું ટાળતા નથી, તો સ્મોલ કેપ ફંડ્સ તમારા માટે નફાકારક સોદો બની શકે છે. જ્યારે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની વાત આવે છે, ત્યારે સ્મોલ કેપ ફંડ્સ માર્કેટ કેપની દ્રષ્ટિએ ઉત્તમ વળતર આપવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. છેલ્લા 5 વર્ષમાં સ્મોલકેપ ફંડનો બિઝનેસ વધ્યો છે. સ્મોલકેપ યુનિવર્સ રૂ. 8580 કરોડથી વધીને રૂ. 16400 કરોડ થયું છે. સ્મોલકેપ યુનિવર્સ ગ્રોઇંગ સ્મોલકેપ ફંડમાં જોખમ ઓછું થયું છે.
ઘણી વખત એવું જોવામાં આવ્યું છે કે સ્મોલકેપ્સનું પ્રદર્શન લાર્જકેપ્સ કરતા સારું રહ્યું છે. જો કે, સ્મોલકેપ્સ હાલમાં લાર્જકેપમાં 4% અંડરપરફોર્મ કરી રહી છે અને સ્મોલકેપ્સમાં એક્સપોઝર વધારવાનો આ યોગ્ય સમય છે. સ્મોલકેપનું વળતર લાર્જકેપ કરતાં 6% વધુ છે. તે જ સમયે, સ્મોલકેપ ફંડ્સનું વળતર મિડકેપ કરતાં 8% વધુ છે.
સ્મોલકેપમાં રોકાણ કરવાથી ફાયદો થશે
સ્મોલકેપ ફંડમાં નાની કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે.નાની કંપનીઓ ઝડપથી પ્રગતિ કરે તેવી અપેક્ષા હોય છે. સ્મોલકેપ કંપનીઓ ભવિષ્યમાં મલ્ટીબેગર્સ બની શકે છે. સ્મોલકેપ વધુ વળતર આપે તેવી અપેક્ષા છે. સ્મોલકેપ ફંડ્સમાં અન્ય ફંડ્સ કરતાં વધુ વળતરની સંભાવના હોય છે.
સ્મોલકેપમાં જોખમ
જ્યારે સ્મોલકેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાના ફાયદા છે, તે કેટલાક જોખમો સાથે પણ આવે છે. કેટલીકવાર સ્મોલકેપમાં જોખમ પણ વધારે હોય છે. આવી સ્થિતિમાં, આ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલા, તે ફંડના ભૂતકાળના વળતરને જોઈને રોકાણની વ્યૂહરચના બનાવવી યોગ્ય નથી. કારણ કે સ્મોલકેપમાં સામેલ કંપનીઓ સમયાંતરે મોટા ફેરફારોમાંથી પસાર થાય છે. સ્મોલ કેપ કંપનીઓ મિડ કેપમાં જોડાઈ શકે છે.
જાણો સ્મોલકેપ ફંડ્સ શું છે?
સ્મોલકેપ ફંડ ખરેખર ઉચ્ચ જોખમી રોકાણ વિકલ્પ છે. સામાન્ય રીતે, સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એવી કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરે છે જેમની માર્કેટ મૂડી 5 હજાર કરોડથી ઓછી હોય. માર્કેટ રેગ્યુલેટર સેબીના જણાવ્યા મુજબ, સ્મોલકેપ ફંડ્સે સ્મોલકેપ શેરોમાં ઓછામાં ઓછી 65% એસેટ ફાળવણી કરવી જરૂરી છે. જ્યાં સુધી આ ભંડોળ પર કર જવાબદારીનો સંબંધ છે, ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ કર 1 વર્ષથી ઓછા સમય માટે રાખવામાં આવેલા એકમો માટે અને એક વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવેલા એકમો માટે લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો માટે લાગુ પડે છે. જો કે, જો નાણાકીય વર્ષમાં મૂડી લાભ એક લાખથી ઓછો હોય, તો કર જવાબદારી ઊભી થતી નથી.
ડિસ્ક્લેમર: અહીં વ્યક્ત કરાયેલા મંતવ્યો અંગત મંતવ્યો છે. યુઝર્સે કોઈપણ રોકાણ નિર્ણય લેતા પહેલા સર્ટિફાઇડ નિષ્ણાતની સલાહ લેવી જોઇએ.
